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第53章（第2页）

大言不惭地承认。

桌上的座机铃声不经意间响起，叶知理伸手接过：“什么事？”

电话那头竹筒倒豆子般说着什么，语速急促，叶知理一言不发，眉间微微蹙起，半晌道：“客户偿还信用卡欠款时，还款金额超出欠款金额，并要求把超出的金额用来偿还另一张信用卡，这并不能说明客户是在洗钱。”

那头又焦虑地说了些什么，叶知理耐心地等对方陈述完，开口道：“即便客户每次还款金额都比欠的超出很多，依然不构成洗钱嫌疑。

只有当客户超额偿还，不仅超出一大笔钱，而且要求银行以支票的形式把钱退给他，才存在洗钱风险。”

话筒那端的声音小下去许多，叶知理道：“如果你仍然不放心的话，可以把客户信息发给我，我帮你留意一下。”

挂回话筒。

訾衍凑过去，八卦兮兮地：“是谁？”

叶知理不甚在意：“柜台那边，才入职的新人，没有经验，比较紧张。”

訾衍咂咂嘴：“刚开始都这样，难免的。”

叶知理有些想乐：“听这口气，訾经理是老人了？”

訾衍笑得颇不正经：“我老油条了。”

叶知理将目光转回屏幕，手指轻轻敲击键盘：“洗钱嫌疑的认定有严格标准，如果把客户所有异常行为都报告上去，属于滥用资源，只会造成严重的浪费。

反洗钱部门人手、资金十分有限，资源只向存在重大嫌疑的案子倾斜。”

訾衍一副“我懂我懂”

的表情：“简单来说就是钱少事多。”

叶知理乜斜一眼，拖长声音道：“訾经理的总结十分到位。”

訾衍笑嘻嘻地：“不然怎么是老油条呢。”

叶知理道：“听合规专员讲述调查经过，再亲自打电话询问客户，不同的人描述的画面是不一样的。

微小的细节如同碎片，我的工作就是拼拼图，以求看到完整真实的画面。”

訾衍俏皮地眨眨眼睛：“敢问叶专员有什么秘诀？不妨透露一二。”

叶知理语气淡然：“哪有什么秘诀，无非是不要打断别人，认真地听他们把话说下去。”

訾衍惊诧不已：“只是这样而已？”

叶知理点点头：“如果轻易打断别人，指出资金进出不合常理的地方，只会立即引起对方的警觉，不可能再告诉你任何真实信息。

不要说话，不要反对，鼓励对方继续说，说得越多，越可能犯错，撒的谎越圆不回来，我才能发现漏洞。”